商务合作:13862921772 设为主页 收藏我们
24小时滚动:

央行北京:二手房买卖必须以银行转账的方式支付

2017-04-21 09:17:37 来源: 第一财经日报 作者:第一财经日报 点击:
分享

央行北京营管部、北京住建部、银监会北京监管局4月20日联合下发通知,要求自5月1日起,房地产开发企业在售房、房地产经纪机构在提供二...

    央行北京营管部、北京住建部、银监会北京监管局4月20日联合下发通知,要求自5月1日起,房地产开发企业在售房、房地产经纪机构在提供二手房买卖经纪服务时,应要求房屋交易当事人购房款以银行转账的方式支付,且必须使用出卖人和买受人的银行账户,通过预售资金、存量房交易资金监管专用账户进行资金支付;如发生退款行为,应按原支付途径,将资金退回出卖人和买受人银行账户。
 
    以下为通知全文:
 
    《中国人民银行营业管理部北京市住房和城乡建设委员会中国银行业监督管理委员会北京监管局关于房地产开发企业房地产经纪机构履行反洗钱义务的通知》
 
    各房地产开发企业、房地产经纪机构,国家开发银行北京市分行、辖区内各商业银行:
 
    为预防洗钱活动,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,维护房产交易秩序,依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律法规,房地产开发企业、房地产经纪机构开展房产交易时,应履行以下反洗钱义务:
 
    一、遵循“了解你的客户”原则,房地产开发企业在售房、房地产经纪机构在提供二手房买卖经纪服务时,应对房屋交易当事人身份信息进行核对、登记,并在房屋买卖合同网上签约环节,要求交易当事人填写确认相关的身份识别表,上传有效身份证件、企业营业执照或其他身份证明文件的复印件或影印件信息。
 
    二、房地产开发企业在售房、房地产经纪机构在提供二手房买卖经纪服务时,应要求房屋交易当事人购房款以银行转账的方式支付,且必须使用出卖人和买受人的银行账户,通过预售资金、存量房交易资金监管专用账户进行资金支付;如发生退款行为,应按原支付途径,将资金退回出卖人和买受人银行账户。确需使用现金支付的,需经由买卖双方银行账户完成,办理该业务的商业银行需按照反洗钱相关规定,对当日单笔或累计交易人民币5万元以上(含5万元)的现金缴存报告大额交易。
 
    三、房地产开发企业、房地产经纪机构在售房、提供经纪服务中,有承担识别可疑交易的义务和责任。发现可疑交易行为,应向反洗钱行政主管部门或公安机关报告。
 
    四、房地产开发企业、房地产经纪机构对在依法履行反洗钱职责或义务中获得的出卖人和买受人身份信息,应当妥善保管,并予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。
 
    各房地产开发企业、房地产经纪机构应高度重视本项工作,中国人民银行营业管理部将会同北京市住房和城乡建设委员会,对房地产开发企业、房地产经纪机构履行反洗钱义务情况进行监督检查;会同中国银行业监督管理委员会北京监管局对商业银行执行本通知的情况进行监督检查。
 
    本通知自2017年5月1日起试行。
 
南通房产信息网版权说明:凡注明来源为南通房产信息网的所有作品,版权均属于南通房产信息网,未经本网授权,任何单位及个人不得转载、摘编或以其它方式使用上述作品。如需使用,请与0513-85514599-606联系;凡本网注明来源非南通房产信息网的作品,均转载自其他媒体,目的在于传递更多资讯信息之目的,并不意味着本网赞同其观点或证实其内容的真实性,资讯内容仅代表作者个人观点,与本网无关,本网站不承担任何责任。
>> 浏览更多房地产最新资讯,了解更多新盘资料,请点击进入南通房地产信息网首页
楼盘名称 面积 均价(元/㎡)
景瑞望府 328000 6500
优山美地 400000 14000
南通碧桂园 2327000 7500
华强城 1400000 18000
华润置地橡树湾 440000 6000
顺发御园 135000 暂无
城市嘉苑 310000 13500
山水壹号 102573 暂无
中南世纪城 140000 12000
中港城世家 360000 9500